Mám penzijko u jiné společnosti. Jak můžu přejít do KBPS?
1. Začněte úplně stejně, jako byste si u nás sjednávali nové penzijko.
2. Při sjednání smlouvy si ale zvolíte, že se jedná o převod penzijka od jiné společnosti.
3. Do původní penzijní společnosti doručíte výpověď a žádost o převod a Souhlas s převodem prostředků, který pro vás připravíme.
Výpověď musí být úředně ověřená.
Co bude následovat?
Nejprve se čeká na uplynutí výpovědní lhůty u původní penzijní společnosti.
Poté se zaktivní vaše nové penzijko u nás. O převod vašich naspořených peněz z původní penzijní
společnosti se pak postaráme my. Samotný převod tak může trvat až 2 měsíce.
Co je dobré vědět?
Od 1. 1. 2024 je možné převést prostředky ze starého penzijka s názvem Penzijní připojištění (uzavřené před rokem 2013),
do nového penzijka s názvem Doplňkové penzijní spoření, v rámci současné penzijní společnosti, nebo přejít přímo do jiné penzijní společnosti.
Připomínáme, že penzijní spoření můžete mít podle zákona jen jedno aktivní.
Jaký je rozdíl mezi penzijním připojištěním a doplňkovým penzijním spořením?
Doplňkové penzijní spoření se na trhu objevilo v roce 2013 a nahradilo tak původní penzijní připojištění.
U doplňkového penzijního spoření se vložené prostředky zhodnocují formou investic do účastnických fondů.
Návratnost investovaných prostředků sice nelze zaručit, ale v delším časovém horizontu je tu větší
potenciál pro zajímavé zhodnocení překonávající inflaci. Vzhledem k dlouhodobé povaze produktu a obezřetnému
způsobu investování tedy můžete dosáhnout lepšího zhodnocení než ve starším penzijním připojištění.
Jak přejít ze staršího do novějšího penzijka?
V aplikaci KB Mobilní banka zvládnete převést penzijní připojištění na novější doplňkové penzijní spoření během několika minut.
Také můžete převod uskutečnit na libovolné pobočce KB, nebo na poradenském místě KB.
Co je potřeba pokud se rozhodnete převést do novějšího penzijka?
1. založit novou smlouvu DPS - při sjednání smlouvy si současně požádáte o převod prostředků z PP
2. na základě vyplnění investičního dotazníku Vám doporučíme vhodnou strategii spoření odpovídající vašemu investičnímu profilu
3. výpovědní lhůta je 1 měsíc (počítá se od prvního dne následujícího měsíce od sepsání žádosti)
4. celkový proces převodu je bezplatný
- veškeré prostředky i odspořenou dobu vám automaticky převedeme na novou smlouvu
- převod lze uskutečnit kdykoliv a to i v KB Mobilní bance, nebo na libovolné pobočce KB, nebo na poradenském místě KB
Je možné převést smlouvu nezletilého k jiné penzijní společnosti?
Ano, změnu může provést zákonný zástupce.
Budete k tomu potřebovat:
1. výpověď a žádost o převod
2. souhlas s převodem prostředků k jiné společnosti s úředně ověřeným podpisem
3. souhlas s převodem od opatrovnického soudu